以借款名義詐騙怎么認定(借款被認定詐騙的四個條件)

借款詐騙如何認定

法律主觀：

認定借款人是詐騙的要件是：借款人主觀上具有詐騙的故意和非法占有的目的，客觀上實施了以詐騙方法騙取錢財的行為。如果詐騙的數額較大的，可構成詐騙罪。

法律客觀：

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條

詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；

數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》

第一條

詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。

借款被認定詐騙的四個條件

借款被認定詐騙的四個條件如下：

1. 借款人存在主觀故意：借款人在借款時明確知道這是詐騙行為，并且故意通過欺騙手段獲取貸款。這種情況下，借款人會故意隱瞞真實情況或提供虛假信息，以達到騙取貸款的目的。

2. 借款人沒有還款能力：借款人沒有足夠的還款能力或故意隱瞞真實情況，以騙取貸款。這種情況下，借款人可能會偽造虛假資產證明、收入證明等材料，以證明自己有足夠的還款能力，從而騙取貸款。

3. 借款人無法履行還款義務：借款人在獲得貸款后，無法履行還款義務，導致貸款機構無法收回款項。這種情況下，借款人可能會逃避責任、更改聯系方式、隱匿行蹤等手段，使貸款機構無法追回欠款。

4. 借款人的行為對他人造成了損害：借款人的行為對他人造成了損害，如導致其他無辜第三方承擔了損失。在這種情況下，借款人的行為可能涉嫌違法犯罪，并可能受到法律制裁。

需要注意的是，這些條件并非完全適用于所有情況，具體情況還需要根據相關法律法規和具體情況進行判斷。

同時，在借款時應該遵守相關法律法規和政策，如實提供相關材料，按時還款，以避免涉及違法犯罪行為。

借款被認定詐騙的四個條件

借款被認定詐騙的四個條件如下：

1、使用虛假的證件和財產證明去貸款并長時間未償還貸款；

2、并以虛構的借款理由來借款并惡意躲避債務；

3、以及存在隱瞞事實的手段；

4、產生財產處分的事實，以借款的名義，惡意逃避債務，薯棗是可以認定為非法占有為目的的，所以構成詐騙。

法律依據：《中華人悉侍民共和國刑法》第二百六十六條

【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年數陸拆以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

第二百一十條

【盜竊罪】盜竊增值稅專用發票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發票的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

【詐騙罪】使用欺騙手段騙取增值稅專用發票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發票的，依照本法第二百六十六條的規定定罪處罰。

詐騙罪的基本構造是什么

借款被認定詐騙的四個條件

1、使用虛假證件去銀行貸款，長時間未歸還；

2、以虛構的理由進行借款，惡意躲避債務；

3、借款后隱瞞事實，拒不歸還欠款；

4、雙方之間存在借款糾紛的事實。

滿足上面提到的四個條件，借款行為就可以認定為詐騙行為。

貸款詐騙罪處罰標準：

1、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；

2、給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成。銀行或其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的，應以貸款詐騙罪的共犯論處。

借款被認定詐騙的四個條件

借款被認定詐騙的四個條件如下：

1、使用虛假的證件虛塌敏和財產證明去貸款并長時間未償還貸款；

2、以虛構的借款理由來借款并惡意躲避債務；

3、存在隱瞞事實的手段；

4、差枝產生財產處分的事實。

以借款的名義，惡意逃避債務，是可以認定為非法占有為目衫沒的的，所以構成詐騙，應該按照詐騙罪來進行定罪處罰。詐騙罪指的是以非法占有為目的，適用欺騙方法，騙取數額較大的公司財物的行為。詐騙罪有四個特征如下：

1、詐騙罪侵犯的客體主要是他人財物所有權，該罪的侵犯對象，不含行為人騙取其他非法的利益；

2、詐騙罪主要表現為行為人采用捏造事實或掩蓋事實真相的方式，騙取金額較大的他人財物；

3、詐騙罪主要表現為直接故意的行為，并且是以非法占有他人財物為目的；

4、詐騙罪主體為一般主體，行為人凡是達到法定的刑事責任年齡、具備刑事責任能力，均可以能構成犯罪。

【法律依據】

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。第二百二十四條 有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產：

（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（二）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；

（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的；

（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；

（五）以其他方法騙取對方當事人財物的。

借款型詐騙罪如何認定

法律主觀：

借款型詐騙罪如何認定借貸式詐騙，是指行為人以非法占有為目的，通過借貸的形式，騙取公私財物的詐騙方式。借貸式詐騙認定主要有以下幾點：1、詐騙人主觀上具有非法占有的故意，即行為人在借錢時就具有不歸還的意圖。詐騙罪以行為人具有非法占有為目的作為主觀構成要件的，因此，詐騙人“借錢”只是其虛構的幌子，主觀上根本沒有歸還的意圖。2、詐騙人在借款時都會采用虛構事實和隱瞞真相的手段，導致被害人產生錯誤的認識，如虛構借款用于某種投資或營利性的活動，又如虛構自已的財務狀況，使被害人誤信其有歸還的能力。3、詐騙人在騙得財物后不會考慮歸還財物，因此在財物的使用上毫無顧慮和節制，直接造成財物的滅失，如將借款用于賭博、吸毒或個人揮霍。如果您的情況比較復雜，也提供律師在線咨詢服務，歡迎您進行法律咨詢。

法律客觀：

《刑法》第二百六十六條詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

以借款的形式詐騙怎么認定

以借款的形式詐騙怎么認定，具體如下：

借貸型詐騙罪的認定是：

（1）侵犯銀行或者其他金融機構，對貸款的所有權與國家金融管理制度；

（2）行為人在主觀上是故意，且以非法占有為目的；

（3）在客觀方面表現為采用虛構事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為；

（4）行為人是自然人。

在確定借款是否以詐騙形式進行時，通常需要考慮以下幾個認定標準。

首先，是否存在虛假陳述或隱瞞重要事實，以獲得對方的借款；其次，是否存在欺騙、迫使、脅迫或利用他人無法抗拒的情況下取得借款；再次，是否存在明顯的不合理借款條件或借款目的，表明借款人的不良意圖。此外，法律適用方面，根據不同國家或地區的法律規定，可能涉及刑事詐騙罪、民事侵權行為或合同違約等法律責任。

詐騙罪的構成要件是什么：

1、客體要件，詐騙罪侵犯的客體是公私財物所有權。詐騙罪侵犯的對象，僅限于國家、集體或個人的財物，而不是騙取其他非法利益。有些犯罪活動，雖然也使用某些欺騙手段，甚至也追求某些非法經濟利益，但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財產所有權。所以，不構成詐騙罪。例如：拐賣婦女、兒童的，屬于侵犯人身權利罪；

2、客觀要件，詐騙罪往客觀上表現為使用欺詐方法騙取數額較大的公私財物；

3、主體要件，詐騙罪主體是一般主體，凡達到法定刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均能構成詐騙罪；

4、主觀要件，詐騙罪在主觀方面表現為直接故意，并且具有非法占有公私財物的目的。在不同的犯罪情節下，對詐騙罪的犯罪分子處罰不同，也就意味著犯罪分子具體的坐牢時間不同。最高的時候是無期徒刑。

綜上所述：在認定詐騙借款時，需要綜合考慮各種證據和法律規定，確保公正、準確地判斷借款是否涉及詐騙行為。

【法律依據】：

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條

詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

借款型詐騙如何認定

法律分析：借貸型詐騙的認定是借貸型詐騙是指行為人以非法占有為目的，通過借貸的形式，采用虛構事實或者隱瞞真相的欺騙方法，使受害人陷入錯誤認識并自愿處分財產，從而騙取公私財物的詐騙方式。多表現為以借款之名轉移財產，到期無法償還債務等。

法律依據：《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

如何認定借款人是詐騙

1.審查行為人借款的用途是否具有非法性：行為人對于借款用途的非法性是判斷行為人主觀上具有非法占有他人財物目的的重要依據。

2.審查行為人在借款時是否實施了詐騙手段。手段的非法性是確定行為人主觀目的的重要依據。

3.審查行為人有無還款能力。

4.審查行為人不能歸還借款的原因。

5.審查行為人有無還款的實際行為。

一、詐騙罪的構成要件如下：

1、客體要件，本罪侵犯的客體是公私財物所有權。有些犯罪活動，雖然也使用某些欺騙手段，甚至也追求某些非法經濟利益，但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財產所有權。所以，不構成詐騙罪。例如：拐賣婦女、兒童的，屬于侵犯人身權利罪詐騙罪侵犯的對象，僅限于國家、集體或個人的財物，而不是騙取其他非法利益。其對象，也應排除金融機構的貸款；

2、客觀要件，本罪往客觀上表現為使用欺詐方法騙取數額較大的公私財物。首先，行為人實施了欺詐行為，欺詐行為從形式上說包括兩類，一是虛構事實，二是隱瞞真相；從實質上說是使被害人陷入錯誤認識的行為。欺詐行為的內容是，在具體狀況下，便被害人產生錯誤認識，并作出行為人所希望的財產處分，因此，不管是虛構、隱瞞過去的事實，還是現在的事實與將來的事實，只要具有上述內容的，就是一種欺詐行為；

3、主體要件，本罪主體是一般主體，凡達到法定刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均能構成本罪；

4、主觀要件，本罪在主觀方面表現為直接故意，并且具有非法占有公私財物的目的。

二、簡述挪用公款罪與貪污罪的區別

第一，兩者侵犯的客體不同。兩種犯罪雖然都侵犯公共財產權，但侵犯程度不同，社會危害性也就不同。貪污罪侵犯的是公共財產所有權中的占有、使用、收益、處分等全部權能，而挪用公款罪只侵犯公款的占有、使用和收益權。

第二，兩者主觀故意的內容不同。貪污罪的主觀故意是非法占有公共財物，不準備歸還;而挪用公款罪的主觀故意是暫時占有并使用公款，打算以后予以歸還。判斷挪用公款是否轉化為貪污，應當按照主客觀相一致的原則，具體判斷和認定行為人主觀上是否具有非法占有公款的目的。

第三，兩者的行為方式不同。貪污罪在客觀上表現為使用侵吞、盜竊、騙取等方法將公共財物據為己有，由于行為人往往采取銷毀、涂改、偽造單據、帳目等手段，故在現實生活中難以發現公共財物已經被非法侵吞;而挪用公款罪的行為表現為擅自決定動用本單位公款，雖然有時也采取一些欺騙手段，但一般不采用侵吞、盜竊、騙取手段。在挪用公款案件中，行為人通常會在帳面上留下痕跡，甚至會留下借款憑證，沒有平賬舉動，因而通過查賬能夠發現公款被挪用的事實。

法律依據

《中華人民共和國刑法》

第二百六十四條_ 盜竊公私財物，數額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

第二百六十六條_ 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

借款型詐騙罪的司法認定

法律分析：借款詐騙罪的立案條件是個人詐騙公私財物已經達到了5000元以上，關于以詐騙罪定罪，當事人的主觀方面到底是以非法占有為目的的，如果構成詐騙，詐騙5000元肯定就會追溯。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實施欺詐行為，使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，對方知道或者應當知道該欺詐行為的，受欺詐方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受脅迫方有權請求人民法院或者仲裁機構予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。