銀行卡借給親戚用違法嗎(銀行卡借給親戚用違法嗎,查到會怎么處理)

銀行卡借給親戚用違法嗎

法律分析：一般不違法，違反的是與銀行的協議，銀行卡實名制，按規定本人使用，禁止出租出借銀行卡。但銀行卡給別人用風險很大，如果事先明知他人用來從事違法犯罪活動還提供的，則構成共犯，如果是在他人違法犯罪后提供的，則涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪或者洗錢罪。

法律依據：《銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名帳戶；

凡在中國境內金融機構開立基本存款帳戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；

銀行卡及其帳戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

銀行卡可以借給別人用嗎？

不可以，給別人用風險很大。

利用他人身份信息辦理銀行儲蓄卡，從事違法犯罪活動。例如，利用該銀行卡為電信詐騙等違法犯罪分子套現取錢?；蛘呃迷撱y行卡存取非法錢財，逃避法律監管。司法機關追查犯罪時發現該銀行卡被犯罪分子所利用，會追查銀行卡開戶人責任，銀行卡開戶人證據證明自己無責的，才可免除法律責任。

身份證外借可能造成身份信息泄露，被他人利用造成一系列非常嚴重的后果。有可能會被他人利用，使用你的身份證進行洗錢、非法注冊手機號、虛開發票、注冊公司等等一系列非法事件。另外身份證外借和借用他人身份證都屬于違法行為。據《身份證法》第十六條規定，出租、出借、轉讓居民身份證的，由公安機關給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得?！渡矸葑C法》第十七條規定，冒用他人居民身份證的，由公安機關處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。

擴展資料

用戶開戶流程：

1.攜帶本人身份證及一張身份證復印件，告訴銀行工作人員要開戶辦銀行卡。

2.工作人員會發放一張”個人結算賬戶管理協議“閱讀后，簽上本人名字。

3.再添一張"個人卡開卡申請書"，交給銀行工作人員。

4.然后在密碼器上輸入密碼后（密碼要牢記）。

5.密碼三次確認后，工作人員將銀行卡發放。

一般開卡不需要手續費，但有些銀行需要卡的網銀U盾費等。

一.身份證要帶上

去銀行辦理銀行卡身份證是必不可少的一項東西，沒有帶身份證就無法辦理銀行卡。

二.實名手機號

辦理中行卡首先需要手機號是本人實名，比如你的手機號是電信的號碼，那么你需要登錄中國電信APP去查看手機號戶主名字是不是本人，而且手機號使用要超過半年，如果是非本人的手機號，戶主名字如果是親朋好友的，就需要找他去把手機號過戶給開卡的人，把名字變成開卡的人的名字。

三.本人到場

辦理銀行卡需要本人在現場，非本人是無法辦理的。

如果是辦理工資卡的話就還需要本人在某公司工作的工作證明，一般公司都會開給你，如果公司的對公賬戶是在中國銀行開的，而且工作證明交給銀行去驗公司的公章能成功的話，手機號也是實名的，那就可以辦理銀行卡。

可能每家銀行辦理銀行卡的條件都各不相同，不過總體來說辦理銀行卡比以前嚴格了很多，辦理銀行卡還可以分工資卡用途和儲蓄卡用途，工資卡用途辦理條件就是以上我所說的條件，儲蓄卡用途就要分本地戶口和其他城市戶口了，而且沒有工作的人辦理是更加麻煩的，這也都說明了辦理銀行卡是真的嚴格起來了，很多人為此而投訴過銀行，不過這也是為了個人財產安全著想，也是為了打擊電信詐騙和販賣卡的行為，我們應該理解。以上就是辦理銀行卡的全部內容了，希望對你有所幫助。

銀行卡給親戚朋友用犯法嗎

法律分析：把銀行卡借給別人走賬可能會涉嫌犯法。

銀行規定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產生的任何后果均由本人負責。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或與他人產生經濟糾紛的話，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡追究到身上來。

法律依據：《銀行卡業務管理辦法》 第二十八條 個人申領銀行卡(儲值卡除外)，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶;

凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡;

銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

銀行卡給親人用違法嗎

法律分析：將銀行卡借給親人使用，首先違反了中國人民銀行關于銀行卡的管理規定，其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，本人也要承擔連帶責任。自愿是可以，但有責任。銀行卡實名制，按規定本人使用，禁止出租出借銀行卡。

法律依據：《銀行卡業務管理辦法》第二十八條規定：個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

銀行卡出借給他人用違法嗎

銀行卡借給別人用的，屬于違法行為。當事人在銀行辦理銀行卡時，發卡銀行會和當事人達成約定，約定由當事人本人使用銀行卡，不得進行租借或者轉讓，并且約定一定的違約責任。當事人從銀行辦理銀行卡后，必須按照約定使用銀行卡，不得進行出租或者出借，當事人將銀行卡借給別人用的，屬于違法行為

一、銀行卡倒賣如何量刑

對數量沒有具體規定，是根據經濟損失和社會影響判定的。倒賣銀行卡涉嫌妨害信用卡管理罪，最高能判處10年。

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

1、明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；

2、非法持有他人信用卡，數量較大的；

3、使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

4、出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。

二、銀行卡借給別人不知情會不會判刑

銀行卡借給別人在完全不知情的情況下,一般不會構成犯罪。

1、但是知情不知情,并不是由自己說的;

2、會根據客觀情況以及有無獲利、出借的張數等行為來綜合判斷,實踐中大多成立幫信罪。

3、完成了一個出借行為,出借銀行卡給朋友,朋友利用這張卡進行詐騙活動。作為出借人,在不知情的情況下,對銀行卡借用人的違法犯罪行為不負責任。但如果知道他是拿去詐騙的情況下還借給他,就是詐騙行為的共犯。

4、但是借銀行卡給別人使用可能會坐牢,將銀行卡借給他人并用于犯罪的是違法行為,可能會構成信用卡詐騙罪、洗錢罪。個人申辦銀行卡,應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證。銀行卡及其賬戶只能由發卡行認可的持卡人使用,不得出租、出借。

三、出租出借個人賬戶的法律后果

1、出借個人銀行賬戶是違法的,出借人本身是有過錯的,應當為其過錯行為承擔相應的法律責任。如果賬戶被用于從事非法活動,個人將承擔巨大的法律風險,甚至刑事責任。一旦出借銀行賬戶出現問題,最終都會追溯到開戶申請人,導致個人信用受損。而銀行賬戶內儲存了很多個人信息,如果泄露,可能導致個人資金損失。

四、走賬違法嗎

1、公司貨款打入個人賬戶是違反《會計法》及財務會計準則的行為，還有逃稅的嫌疑，是違法行為。

2、如員工個人未經單位同意，將收取的貨款直接打入個人賬戶的，屬于挪用資金的行為，情節嚴重的，可構成挪用資金罪，會被依法追究刑事責任。

3、如果只是個人進行走賬，也可能涉及到逃稅的問題，也是違法的一種行為，如果被發現了，會被罰款，沒收非法所得，甚至是受到刑事處罰等。所以走賬是違法的，不論是以哪種形式進行的，都是違法的，都會受到法律制裁。

法律依據

《中華人民共和國會計法》

第四十三條偽造、變造會計憑證、會計帳簿，編制虛假財務會計報告，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

有前款行為，尚不構成犯罪的，由縣級以上人民政府財政部門予以通報，可以對單位并處五千元以上十萬元以下的罰款；對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以處三千元以上五萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當由其所在單位或者有關單位依法給予撤職直至開除的行政處分；其中的會計人員，五年內不得從事會計工作。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十七條之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。

【竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。

銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

銀行卡借給別人用違法嗎

法律主觀：

銀行卡給別人使用是不違法的，但如果是把銀行卡出售給別人，會構成妨害信用卡管理罪，公安機關會依法追究刑事責任。依據刑法規定，犯此罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

法律客觀：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十七條之一

之一妨害信用卡管理罪有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；

數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。

銀行卡給親人用違法嗎？

將自己的銀行卡出借給親戚朋友使用，有可能違法的，那么怎么會構成違法犯罪呢？

根據我國《刑法》第二百八十七條之二的規定，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

比如：小王的堂兄小張將其詐騙而來的贓款通過小王的賬戶走賬及前述規定中的資金結算幫助，小王的行為符合前述法條規定的情形，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。小王具體是否構成幫助信息網絡犯罪活動罪，還有兩個重要的因素，即小王主觀上是否“明知”他人在利用信息網絡實施犯罪活動和是否達到“情節嚴重”的標準。小王的行為只是涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，要構成該罪需考慮小王主觀上是否“明知”，如何認定小王主觀上是否“明知”？構成幫助信息網絡犯罪活動罪，要求行為人主觀上明知他人在利用信息網絡實施犯罪活動，并且自己在為他人提供幫助。

關于行為人主觀是否明知的問題，最高院的有關司法解釋規定了可能推定行為人主觀上明知的情形，即《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條：為他人實施犯罪提供技術支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，但是有相反證據的除外：（一）經監管部門告知后仍然實施有關行為的；（二）接到舉報后不履行法定管理職責的；（三）交易價格或者方式明顯異常的；（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；（五）頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監管或者規避調查的；（六）為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助的；（七）其他足以認定行為人明知的情形。

如本案中，小張每從小王的賬戶走賬10萬元即向小王支付2000元的傭金的行為屬于前述司法解釋規定的“交易價格或方式明顯異?！鼻樾?，人民法院可以據此推定小王主觀上明知小張借用其銀行卡實施犯罪活動，簡而言之就是法律推定了在如此多筆并且均是大額轉賬的情況下，小王主觀上應當知道小張通過其賬戶走賬的金額有“問題”。

那么幫助信息網絡犯罪活動罪的“情節嚴重”標準是如何認定的？

關于什么情況屬于《刑法》第二百八十七條之二規定的情節嚴重，《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條規定：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應當認定為刑法第二百八十七條之二第一款規定的“情節嚴重”：（一）為三個以上對象提供幫助的；（二）支付結算金額二十萬元以上的；（三）以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；（四）違法所得一萬元以上的；（五）二年內曾因非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動、危害計算機信息系統安全受過行政處罰，又幫助信息網絡犯罪活動的；（六）被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果的；（七）其他情節嚴重的情形。

本案中，小張通過小王的賬戶走賬的金額為250萬元，已經遠遠超過了前述司法解釋規定的支付結算金額20萬元，小王因出借銀行卡的違法所得為2.5萬元，也超過了前述司法解釋規定的違法所得1萬元，故無論從小張走賬金額還是小王獲利的金額來看，本案都屬于構成幫助信息網絡犯罪活動罪所要求的情節嚴重。首先，我國《刑法》第二百八十七條之二規定的幫助信息網絡犯罪活動罪最高刑期為3年有期徒刑，系典型的輕罪，所以即使按照該法條的規定，小王可能面臨的處罰最重的就是三年有期徒刑。

我們在日常生活中應當如何規避類似本案出借銀行卡可能涉及的刑事犯罪風險呢？如何規避出借銀行卡可能涉及的刑事犯罪風險？

銀行卡、電話卡等作為我們的隱私物品，出借不僅可能造成個人信息、資料外泄，此外，從目前的司法實踐來看，大部分幫助信息網絡犯罪活動罪判例的被告人都是將銀行卡、電話卡等物品出借給親友，可見出借銀行卡是有很大刑事犯罪風險的

銀行卡借給親戚用違法嗎

銀行卡借給別人用是違法的。如果本人是自愿借出，那么是可以的但是有一定責任。銀行卡本身是實名制，按照相關法律法規的規定是只能本人使用，禁止對外出租出借自己的銀行卡的。將自己的銀行卡借給別人，首先違反了國家相關管理規定，其次如果對方拿該卡進行洗錢或者從事其他非法活動，其本人也是要承擔連帶責任的。

銀行卡是儲蓄自己財產的一種工具，現代幾乎每一個成年人都會有銀行卡。有些人想要將自己的銀行卡給別人使用，又擔心這種行為是否具有合法性。本身根據國家相關法律法規當中的規定內容可知銀行卡是不得出租以及轉借的。在客戶辦理銀行卡時，其實就已經與銀行雙方形成了一種合同關系，這種合同關系是不存在轉移性的，所以如果客戶是在沒有取得銀行同意的情況下，私自將銀行卡進行轉讓，那么就代表著將自己應該承擔的合同權利和義務進行了轉讓，本身這就是一種違約行為同時也是無效的。即便是在持卡人毫不知情的情況下發生了轉借，持卡人也是需要承擔連帶的法律責任的。所有的信用卡和借記卡只能限于本人進行使用，如果轉借的對方有犯罪行為，比如販毒、洗錢、走私、詐騙等等，或者與他人產生經濟上的糾紛話，公安人員是一定會通過身份證和銀行卡的信息來追究過來的。如果經過公安機關對其行為認定為非法出租、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，銀行業金融機構或者非銀行支付機構的，將會對行為人實施5年以內暫停銀行賬戶非柜面的業務以及支付賬戶的所有業務，還有不得重新開戶等一些懲罰措施。

法律依據：《銀行卡業務管理辦法》第二十八條 個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶；凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡；銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

銀行卡給親人用違法嗎

一、銀行卡給親人用違法嗎

1、銀行卡給親人用違法，具體如下：

（1）根據銀行卡相關管理條例的規定，銀行賬戶應當是實名制，任何人不得將自己的銀行卡出租或者借給他人使用，一旦造成損失，應當承擔相應的賠償責任；

（2）客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。

2、法律依據：《銀行卡業務管理辦法》第二十八條

個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶； 凡在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，應當憑中國人民銀行核發的開戶許可證申領單位卡； 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

二、儲蓄卡借給親戚用的后果有哪些

儲蓄卡借給親戚用的后果如下：

1、如果是儲蓄卡借給別人用，他人極有可能會將你的儲存額度消費掉，也有可能拖欠不償還；

2、如果是銀行信用卡借給他人便會愈發的麻煩，銀行信用卡是有透現信用額度的，假如他人將你的授信額度交易后，沒有按時完成還錢，便會對你的個人征信報告產生不好的影響，在個人征信上留有欠佳的還錢記錄。

銀行卡給朋友用違法嗎？

一般來說，如果您授權朋友使用您的銀行卡，只要不是用來做一些違法犯罪的事，那么這是合法的。

然而，如果您的朋友未經您的授權而使用您的銀行卡，那么這可能是非法的，并且可能會構成盜竊或欺詐行為。

建議您了解相關法律法規，以確保自己的行為合法合規。